생명보험사에서는 보험료 부담을 줄이면서 보장을 넓힌 신개념 종신보험을 내놓고 있다. 증권가에서는 아직 일부 회사에 국한되기는 하지만 가업승계와 관련된 금융자산가 고객의 고충을 해결하게 위해 차별화된 서비스를 제공하는 곳도 나타났다. 5월 종합소득세 신고를 앞두고 금융소득종합과세·증여세 등 무료 신고대행 서비스도 실시하는 실생활 맞춤형 서비스도 활발하다. 카드사들은 특정 수요층을 겨냥해 아이디어 상품도 다양하게 내놨다. 전달 이용실적에 상관없이 모든 가맹점에서 추가 포인트를 적립해주는 카드에 관심을 가져볼 만하다. 은행권에서는 중소기업 재직 청년에게 장기간 고정금리로 자금을 빌려주는 상품도 나왔다.
미래에셋대우는 투자 성향에 따라 혁신성장형이나 인컴형 전략 선택이 가능한 ‘글로벌(Global) X 포트폴리오 자문형랩’을 출시했다.
두 가지 포트폴리오 중에서 한 개를 선택해 투자하는 글로벌 랩어카운트다.
혁신성장 포트폴리오는 인공지능, 핀테크, 로봇 등 현재 사회에 구조적인 변화를 일으키고 이에 수혜를 받을 수 있는 ETF(상장지수펀드)에 주로 투자한다.
인컴 포트폴리오는 고배당, 우선주, 신흥국채권, 미국의 에너지 인프라 기업에 집중 투자하여 인센티브를 받는 원유인프라(MLP)펀드 등 다양한 형태로 분배금을 주는 ETF에 주로 투자한다.
투자대상은 국내외 상장된 ETF 중 유동성 및 자산 규모 등 자체 기준에 따라 선별된 우량 ETF이다. 가입금액은 2000만원 이상이며 중도 입출금과 해지가 가능하다.
미국 뉴욕에 본사를 두고 있는 글로벌 X는 테마형 ETF뿐만 아니라 인컴형 ETF에 강점을 두고 있는 ETF 전문 운용사다. UBS와 메릴린치에서 ‘메이어 모델’이라고 불리는 ETF 모델 포트폴리오를 통해 8년간 자산을 400억달러까지 키운 존 메이어 CIO가 직접 미래에셋자산운용 자문에 응하는 형태다.