[제테크 특집] 유망 후보상품군 선별·분산… 안정적 수익 추구

NH투자증권 ‘포트폴리오 투자’

NH투자증권은 글로벌 자산배분을 통한 안정적인 포트폴리오를 고객에게 제공하기 위해 2014년부터 관련 조직을 운영했다. 이에 힘입어 NH투자증권의 QV글로벌ETF로보어드바이저는 2016년 10월 이후 누적수익률 29.52%(위험중립형, 올해 3월 4일 기준)로 1위를 기록했다. 올해에도 연초 이후 수익률 1.93%를 달성했다. 포트폴리오 투자는 유망 후보상품군을 선별·분산해 장기간 안정적인 수익을 내려는 것이다. 최근 코로나19 사태와 유가 급등락으로 중요성이 더 부각되고 있다.

NH투자증권은 지난해부터 영업점 PB들의 평가기준을 기존 매출실적 중심이 아닌 ‘과정가치’ 활동기반의 평가제도로 전환했다. 영업직원 평가 때 수익보다 고객만족도에 훨씬 무게를 둔다는 의미다. 이 과정가치의 의미를 살리고, 고객 니즈를 반영할 수 있도록 지점운용형 랩 자산관리 서비스인 ‘NH 크리에이터 어카운트’(사진)를 지난해 출시했다. 무엇을 투자할지 고객과 협의하는 투자 과정을 공개해, 나중에는 고객이 스스로 포트폴리오를 찾는 문화를 만들기 위해서다. 출시 이후 4개월 만에 수백억원의 투자금이 모였다.

처음 이 상품에 가입하면 PB의 상담 및 맞춤 설문을 통해 고객의 투자목표와 니즈를 파악한다. 이어 계량화된 프로그램을 활용해 고객 맞춤형 포트폴리오를 선정한다. 이를 반영해 처음으로 PB와 고객이 포트폴리오를 구성한다. 다음 달부터는 리서치본부와 함께 자산배분전략위원회를 개최해 투자전략을 논의하고 글로벌 시황 등을 종합적으로 고려하여 ‘고객 맞춤형 포트폴리오 리밸런싱안’을 매월 제공한다. 고객은 꾸준히 변경된 투자자문서를 제공받아 시장상황에 따른 오차를 줄일 수 있다.

NH투자증권 상품솔루션본부 송재학 상무는 “고객에 대한 정확한 이해를 바탕으로 맞춤형 투자자문 및 포트폴리오를 제공해 고객의 자산가치와 만족도를 높이겠다”고 말했다.