신한금융투자는 인공지능(AI)를 기반으로 하는 금융상품인 ‘신한 NEO AI 펀드랩’(사진)을 추천했다.
신한 NEO AI 펀드랩은 국내 금융권 최초 AI 기반 투자자문사인 ‘신한AI’가 투자 포트폴리오를 자문한다. 인간의 판단이 배제된 AI 알고리즘을 활용해 시장 상황에 가장 적합한 펀드 투자 해법을 제공한다.
신한 NEO AI 펀드랩에 탑재된 투자자문 플랫폼인 ‘NEO’는 세계적인 컴퓨터 기업인 IBM이 공동으로 참여해 개발했고, IBM 인공지능 솔루션인 왓슨 익스플로러(Watson explorer)를 활용해 알고리즘을 구현한다. 또한 과거 30년 이상 글로벌 빅데이터 학습을 수행한 정형 데이터 43만건, 비정형 데이터 1800만건에 대한 분석을 했고 전 세계 약 26만개 펀드를 분석해 우수한 펀드를 선별했다.
신한 NEO AI 펀드랩의 투자 전략은 AI 머신러닝을 활용해 국내에 출시된 공모 펀드 중 최고의 펀드를 선정한 후에 AI 알고리즘 기반으로 금융 시장을 분석해 가장 양호한 성과가 기대되는 최적의 펀드 포트폴리오로 운용된다. 각 펀드는 과거 성과, 미래 성과, 펀드 규모, 운영 환경, 스트레스테스트, 외부기관 등 다면 평가를 거쳐 순위가 결정된다.
투자 지역별로 선진국, 신흥국, 금 등 총 14개 카테고리로 분류된 펀드 순위를 기반으로 투자 가능한 최적의 펀드 대상을 총 50여개로 구성한다. 과거 시장 분석, 현재 금융 시장 진단, 펀드 성과 분석 등의 AI 알고리즘을 통해 운용되며, 2개월 단위로 투자 구성 변화를 시행한다.