일임형 랩어카운트(Wrap Account)는 고객이 일임한 자산에 대하여 포트폴리오 구성에서부터 매매 실행 및 리밸런싱까지 통합적인 서비스를 제공하는 선진국형 종합자산관리 서비스다.
KB증권의 대표적 일임형 랩어카운트 ‘KB 에이블 어카운트’(사진)는 본사운용형 중심으로 운영되다가 최근 개인별 투자 성향에 따른 맞춤 구성이 가능한 지점운용형을 출시해 자산관리의 핵심상품으로 육성하고 있다.
KB 에이블 어카운트 지점운용형(EasyFolio·이지폴리오)은 지점운용형 랩서비스로 ‘Easy’와 ‘Portfolio’를 합성한 서비스명처럼 동일한 기대수익률 아래 위험을 줄일 수 있는 포트폴리오 투자의 장점을 누구나 쉽게 경험할 수 있도록 하기 위해 준비됐다.
이지폴리오는 고객의 다양한 니즈를 반영하기 위해 본사운용 포트폴리오와 지점운용 포트폴리오로 구성되며 고객성향과 시장상황, 고객별 요청사항 등을 종합적으로 고려한 투자 비중에 맞춰 운용된다.
본사운용 포트폴리오는 KB증권의 하우스 뷰에 따른 글로벌 자산배분 전략을 바탕으로 본사 운용자가 운용하고, 지점운용 포트폴리오는 고객별 투자 목적, 성향, 기간 등을 보다 세밀하게 반영하여 국내외 주식(ETF 포함), 수익증권, 채권 및 파생결합증권 등의 다양한 자산을 지점 운용자가 운용한다.
이지폴리오는 KB증권이 정한 적격 자격을 갖춘 영업점 PB만이 지점 운용자가 될 수 있으며, 고객은 지점 운용자를 통하여 KB증권의 글로벌 자산배분 포트폴리오에 쉽게 투자할 수 있을 뿐만 아니라 시장 상황에 따라 본사운용 포트폴리오와 지점운용 포트톨리오의 투자 비중 조절, 편입 자산 변경 등을 통해 본인의 의견을 투자에 반영할 수 있다.
이지폴리오의 최저가입금액은 1000만원이며 수수료는 운용 포트폴리오별 수수료 체계를 적용한다.