삼성자산운용, 모바일 펀드 비교 플랫폼 ‘펀드솔루션’ 3.0 출시 [투데이 마이머니]

KTB운용, AI엔진 활용 미국 ETF 투자 펀드

쏟아지는 새로운 금융상품은 쉽게 지나치기 쉬운 귀찮은 ‘광고’ 취급을 받기 일쑤다. 하지만 돈과 직결되는 경제 유행을 반영한 ‘소식’이기도 하다. 영리를 목적으로 하는 기업은 이익 극대화를 위해 소비자의 니즈를 파악하고, 현재의 경제·사회 흐름과 분위기를 반영한 상품을 출시한다. 이를 어떻게 활용하느냐는 소비자의 몫이다. 나에게 유용한 상품을 찾아 소액 재테크에 활용하거나, 상품의 옥석을 가려내는 가늠자로, 또 때로는 보다 현명한 투자를 위한 ‘정보’로 삼을 수도 있다. 매일 주요한 금융상품을 간추려 소개한다.

삼성자산운용은 모바일 펀드 비교 플랫폼 ‘펀드솔루션’ 3.0을 출시했다.

일반 투자자 10만명을 대상으로 제공 중인 펀드솔루션은 국내 출시된 약 3400여개 공모펀드와 ETF에 대한 정보 조회뿐 아니라 추천 포트폴리오, 성과 보고서 등 투자에 필요한 토탈 콘텐츠를 제공하는 모바일 앱이다. 

2018년 7월 FA(투자권유대행인)와 PB 들을 위한 펀드솔루션 전문가용을 제공해 8개 증권사, 5개 은행 등 총 25개 판매 채널에서 고객 응대에 적극적으로 활용되고 있다. 이후 모든 투자자가 이용 가능한 앱 개발을 위해 2019년 테스트 버전을 개발(V1.0)하고, 같은 해 12월 펀드솔루션 투자자용(V2.0)을 출시했다. 이후 약 1년간 운용하며 실제 사용자들의 피드백을 반영해 이번에 3.0 버전으로 새롭게 출시했다.

3.0 버전은 ‘개인화 서비스 프로세스 구축’과 ‘펀드 및 ETF 검색 서비스 기능 강화’가 특징이다. 먼저 사용자의 활동량, 이용 기간 등 활동 내역을 기반으로 고객을 분류하고 관심 분야, 포트폴리오 성과 등을 분석해 개인별로 필요한 정보를 첫 화면에 제공한다. 펀드나 ETF에 편입된 종목을 검색하면 해당 종목이 포함된 상품을 손쉽게 알 수 있다.

KTB자산운용은 미국 증시에 상장된 주식형 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 재간접형 펀드 'KTB글로벌테마AI셀렉션펀드'를 출시한다.

핵심 포트폴리오는 모멘텀, 가치, 배당 등 전통적 스타일 ETF에 투자하고 위성 포트폴리오는 헬스케어, 5G, 온라인 소비 등 미래 산업에 투자한다.

시장 상황에 따라 ETF 투자 비중을 50∼100% 범위에서 조정한다.

또 환율 변동 위험 회피를 위해 외화표시 자산에 대해 환 헤지 전략을 구사한다.

또 크래프트테크놀로지스의 인공지능(AI) 엔진을 활용해 ETF 투자 매력도를 실시간으로 분석하고서 단기 움직임이 빠른 테마를 포트폴리오에 반영한다.

펀드는 KTB투자증권 영업점과 홈페이지에서 가입할 수 있다. 

김범수 기자 [e-mail]