금융위원회 금융정보분석원(FIU)가 자금세탁방지 교육 사각지대 해소를 위해 올해 신규･영세업권에 간소화된 맞춤형 교육프로그램을 제공하기로 했다.
FIU는 최근 자금세탁방지 의무부과기관이 지난해 말 약 9000개사로 확대돼 가상자산 등 새로운 자금세탁위험이 증가함에 따라 교육자문위원회와 논의를 거쳐 올해 ‘자금세탁방지 교육정책 방향’을 마련했다고 20일 밝혔다.
FIU에 따르면 전자금융업, 대부업, 투자일임업 등 최근에 자금세탁방지 교육 의무가 부여된 업종의 지난해 평균 직원 교육 시간은 은행권의 20∼40% 수준에 그쳤다.
특히 규모가 영세한 환전영업자는 개인사업자 비중이 42%에 달해 교육 자체가 쉽지 않은 여건이다.
FIU는 올해 2분기에 전자금융업자, 대부업자, 온라인투자연계금융(P2P)업자를 대상으로 동영상 형태의 맞춤형 교육과정을 개발해 공급할 계획이다. 업권별로 꼭 알아야 할 실무·사례 위주로 내용을 구성하되, 1∼2시간 내외 동영상 형태로 제작해 전달력을 높인다.
업무 담당자가 의심거래보고(STR) 추출 및 보고서 작성에 실질적 도움을 받을 수 있도록 현장에서 적시 활용할 수 있는 교육자료(소책자 등)를 작성해 제공할 방침이다.
자금세탁위험이 고도화되고 지능화되는 등 환경이 변화함에 따라 현재 2시간인 교육 권고시간을 2023년까지 6시간으로 단계적으로 늘리고(일반직원 기준) 직무별로 세분된 기준도 마련한다.
검사대상이 많은 상호금융·우체국 검사인력의 전문성 제고를 위한 특화 교육과정 신설해 검사기법과 실무 위주로 교육내용을 재편하고 3일 이상 충분히 교육한다.
아울러 FIU는 교육정책의 전문성·중립성을 제고하고 수요자 중심 교육을 강화하기 위해 9인으로 구성된 ‘자금세탁방지 교육자문위원회’를 신설해 포괄적인 자문역할을 수행할 수 있도록 운영할 방침이다.