삼성증권, 전국 3곳에 연금센터 신설… 맞춤형 컨설팅 [재테크 특집]

절세혜택을 높이는 세(稅)테크에 대한 관심이 높아지면서 대표적 세테크 상품인 연금투자의 인기가 커짐에 따라 삼성증권이 연금센터를 신설했다. 연금투자가 활발해지면서 투자자들의 연금관련 전문적인 상담 니즈와 문의가 커지는 점을 적극 반영한 것이다.

연금계좌에서의 투자는 일반계좌와 비교해 상대적으로 체크해야 할 것들이 많다. 연소득 대비 세액공제 금액, 연금의 인출 방식, 세율, 투자비율 제한 등 가입자의 현재 상황 및 노후 계획에 따라 고려해야 할 것들이 한두 가지가 아니다. 또한 자주 바뀌는 세액공제 부분이나 DC 디폴트옵션 제도 도입 등 연금과 관련한 정보는 점점 어려워지고 복잡해지고 있다. 삼성증권 연금센터는 이러한 연금 투자자들의 니즈를 반영해 맞춤형 컨설팅을 제공할 수 있는 연금 전문 PB들을 배치한 것이 특징이다.

대표적 세테크 상품인 연금투자에 대한 관심이 커지고 있는 데 맞춰 연금센터를 신설한 삼성증권. 삼성증권 제공

삼성증권 연금센터는 업계 최고 수준의 연금 컨설팅 서비스 제공을 위해 서울(삼성타운연금센터)과 수원(중부연금센터), 대구(영남연금센터) 지역 총 3곳에 신설했다. 삼성증권 연금센터는 연금 가입자들에게 원스톱 서비스를 제공하고 관리하기 위한 조직으로 평균 PB경력 10년 이상의 연금 전문인력 40여명을 전면 배치했다. 연금전담 PB들은 고객들이 연금을 쉽게 개설하고 운용할 수 있도록 초기 정착을 도울 뿐 아니라 제도부터 상품, 세금에 이르기까지등 전문적인 연금 상담을 지원한다. 특히 DC제도의 경우 가입 고객 전부에게 가입 익일 웰컴콜 서비스를 제공한다. 웰컴콜에서는 신규 가입자가 알아야 할 시스템 활용법과 향후 운용방법 등에 대해 안내하며, 업계 최고의 연금 가입자 관리를 진행한다.

연금 운용 중 궁금한 내용은 연금센터 직통 번호를 통한 문의가 가능하며, 사전예약을 통해 연금센터에서 대면 상담도 가능하다. 연금센터는 개인 고객 대상 상담뿐 아니라, 연금 부스 및 세미나 운영 등 연금 컨설팅 지원 활동도 적극적으로 진행 중이다. 연금센터는 1분기에만 총 70여회에 달하는 연금 컨설팅을 실행하며, 가입자들의 궁금한 내용들을 현장에서 바로 바로 해결해 높은 고객만족을 이끌어냈다.

삼성증권은 연금센터 신설 외에도 선진화된 퇴직연금 서비스 개발에 박차를 가하고 있다. 코로나 시대 이후 언택트 환경을 고려해 서류 작성이나 발송이 필요없는 ‘삼성증권 3분 DC’를 구축해 특허 출원을 했고, 자신의 투자 성향이나 소득, 연령 등을 입력하면 로보어드바이저가 이를 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드와 자산 비중을 제시해주는 ‘연금S톡’ 출시, 국내 최초로 개인형퇴직연금(IRP) 내 관리수수료를 없앤 ‘다이렉트IRP’를 선보이며 연금 시장의 판도를 바꾸고 있는 중이다.