정부가 이른바 ‘코리아 디스카운트’(국내 주식시장 저평가 현상) 해소를 위해 ‘기업 밸류업’ 프로그램을 내놓은 뒤 저평가 종목을 둘러싸고 옥석 가리기가 한창이다. 이에 투자자의 관심도 커지고 있다.
KB증권은 이에 발맞춰 지난달 1일 주가순자산비율(PBR)이 저평가된 상장 보통주 중 자사주 비율이 높아 앞으로 한국 주식 재평가 시 혜택을 받을 수 있는 종목을 선정하여 ‘기업 밸류업 저PBR&저평가주’ 프리셋(Pre-set: 투자 테마 등에 따라 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공했다. 지난달 26일 프로그램 발표 후에도 관련 프리셋 6종을 추가했다. KB증권 포트폴리오 전문가들은 고수익을 위해서는 저PBR주뿐 아니라 자기자본이익률(ROE) 등 수익성 지표 및 지배구조, 자사주 비중을 복합적으로 고려해야 한다고 진단했다. 이를 위해 투자자들이 손쉽게 스스로 포트폴리오를 편집하고 투자할 수 있도록 ROE 개선 및 섹터별 관련 프리셋을 다양하게 선보였다.
시장에서는 자기 주도의 자산 관리를 원하는 적극적인 개인 투자자의 수요가 늘어난 데 따라 초개인화 트렌드가 대세로 자리 잡았다. ‘KB증권 다이렉트 인덱싱’은 기성 상품에 일률적으로 투자하는 것이 아니라 투자자 스스로 포트폴리오를 맞춤 제작할 수 있는 서비스다. KB증권 투자 전문가들은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 프리셋을 제공해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있도록 돕고 있다. 이들 전문가가 엄선한 ‘KB’s 픽(PICK)’을 통해 반도체 관련 종목으로 꾸준한 상승세를 보이는 ‘K-반도체 담당 소·부·장’ 테마, 글로벌 메가 트렌드인 인공지능(AI) 관련 테마 등을 대상으로 발 빠르게 포트폴리오 투자를 할 수 있다. 그만큼 다채롭고 적시성 있는 KB증권만의 프리셋으로 맞춤형 투자를 할 수 있다는 얘기다.
다이렉트 인덱싱 서비스의 투자 프로세스는 △투자 전 △투자 진행 △투자 후의 단계로 구성돼 있다. 먼저 투자 전 단계에서 자신이 구성한 전략 아이디어를 ‘전략 보관함’에 여러 개 넣어 두고, 모의 투자를 통해 포트폴리오의 세부적인 분석 내용을 확인할 수 있다. 이렇게 만들어진 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있다. 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 마지막으로 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱을 진행할 수 있고, 원클릭으로 전략도 변경할 수 있다. 이 서비스는 현재 KB증권의 모바일트레이딩시스템(MTS)인 ‘KB M-able’에서 이용할 수 있으며, 비대면 서비스에선 수취 수수료에 한하여 매매 수수료 관련 혜택을 제공한다.