은행권에서 잇따라 거액의 외환 이상거래 정황이 발견된 가운데 금융감독원이 은행들에 대한 외환거래 운용 상황 점검에 나섰다.
3일 금융권에 따르면 금감원은 최근 우리은행에 이어 신한은행의 지점에서 발생한 거액의 외환 이상거래에 대한 검사를 진행 중이다. 금감원은 나머지 은행들에 대해서도 자체 점검을 진행한 뒤 외환거래의 이상 여부를 보고받기로 한 것으로 알려졌다.
특히 금감원은 우리은행에 이어 신한은행 지점의 거액 외환 이상거래와 관련해 이번 검사에서 외국환거래법이나 자금세탁방지 관련 법 위반 여부 등을 들여다보고 있는 것으로 전해졌다. 수입대금 결제 명목으로 이뤄진 거래가 실수요 자금인지, 서류를 위조하거나 가상자산과 연루돼 차익 거래를 했는지, 중국계 불법성 자본 등과 연루됐는지, 자금세탁 목적이 있는지 등을 확인할 계획이다.
앞서 우리은행은 서울의 한 지점에서 최근 1년 동안 8000억원 규모의 비정상적인 외환거래가 이뤄진 사실을 내부 감사를 통해 포착해 금감원에 보고했다. 이에 금감원은 지난달 23일 해당 지점에 대한 현장 검사에 착수했다. 이어 금감원은 신한은행으로부터도 외환 이상거래 현황을 보고받고 지난달 30일 해당 지점에 대한 현장 검사에 나섰다. 신한은행 지점의 정확한 외환 이상거래 규모는 아직 밝혀지지 않았다.
현재 은행들이 자체적으로 외환거래에 대한 점검을 진행하고 있어 향후 금감원의 검사가 다른 은행들로 확산될 가능성도 존재한다.
검찰 출신인 이복현 금감원장이 취임한 지 한 달도 되지 않아 외환 이상거래 정황이 연이어 드러남에 따라 해당 은행의 불법행위에 대한 철저한 조사 및 문제 발견 시 원칙에 따른 강력한 제재가 이뤄질 것으로 관측된다. 이 원장은 최근 은행장들과 만나 금융사 내 횡령 등 금융사고가 반복되는 점과 관련해 내부 통제 시스템에 대해 논의했고, 앞으로 관련 대책을 내놓을 예정이다. 이 원장은 시장질서 교란 행위와 불공정 거래, 불법 행위는 엄중히 대응한다는 방침이다.