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미래에셋증권은 지난 9월에 출시한 퇴직연금 로보어드바이저 서비스가 출시 3개월 만에 가입자 2200명, 가입금액 1400억원을 달성했다고 밝혔다. 4분기는 연말정산 세액공제를 위해 퇴직연금 추가 납입이 많아지고 연금에 대한 관심도가 높아지는 시점인데, 누구나 스마트폰 앱(M-STOCK)을 통해 무료로 인공지능(AI)에 의한 맞춤 자산관리 서비스를 받을 수 있게 한 점이 주효했다.
미래에셋증권 가입자 현황 자료에 따르면 경제활동이 활발한 40, 50대 고객이 퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 가장 적극적으로 이용하고 있는 것으로 나타났고, 평균 가입금액도 높았다. 근로 기간이 길어질수록 퇴직연금 적립금도 쌓여가기에 은퇴 이후 미래 급여인 퇴직연금을 체계적으로 관리하고자 하는 수요가 중년층에서도 많아진 것으로 풀이된다.
미래에셋증권은 연금의 장기투자 속성을 고려하여 적립식 투자로 안정적 성과를 창출할 수 있는 투자 알고리즘을 2016년부터 6년의 연구개발(R&D) 끝에 자체 개발에 성공, 퇴직연금 로보어드바이저에 탑재하였다.
현재 서비스 중인 퇴직연금 로보어드바이저에는 테스트베드를 통과한GQS(Global Quants Solution) 알고리즘이 퇴직연금 제도에 맞게 수정되어 탑재되었다. 온디맨드(On-Demand) 방식으로 고객이 요청하는 순간에 맞춤 포트폴리오가 제안되도록 설계한 점도 미래에셋증권 로보어드바이저만의 경쟁력이다. 개별 고객 한 사람을 이해하고 해당 고객만을 위한 맞춤 포트폴리오로 제때 알려주는 초개인화된 1:1 맞춤 연금관리 솔루션을 제공하고 있다. 매일 최신 정보로 업데이트되는 로보어드바이저 엔진이 가입 계좌 전체를 독립적으로 모니터링하고 포트폴리오 변경 신호가 감지된 가입자에게는 알림톡을 발송한다.
