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한국투자증권은 청년들의 자산 증대를 위한 절세용 상품 ‘한국밸류 글로벌배당인컴 & K-ESG’를 추천했다. 이 상품은 정책금융상품인 ‘청년형 소득공제 장기펀드’로 납입 금액의 40%에 더해 소득공제를 받아 연말정산 때 세금을 환급받기에 유리하다.
청년형 소득공제 장기펀드 상품은 연간 급여액이 5000만원 이하 또는 종합소득금액이 3800만원 이하인 만 19∼34세의 청년이 가입할 수 있다. 군 복무자의 경우 최대 6년까지 나이 기준에서 제외된다. 최소 3년에서 최대 5년까지 연간 600만원 납입 가능하며 한도액만큼 납입할 경우 연간 최대 240만원의 혜택을 받을 수 있다. 연말정산 시 세금 16.5%(과세표준 1400만∼5000만원 예시)에 해당하는 39만원 환급 혜택도 있다.
한국밸류 글로벌배당인컴 & K-ESG의 경우 배당을 확대하는 해외 주식과 ESG(환경·사회·지배구조) 실천 국내 기업을 선별해 투자한다. 배당성장주와 ESG 관련 종목에 분산 투자해 중장기적으로 유리한 성과를 낼 수 있다. 펀드의 기본 구조는 변동성을 낮추되 높은 주주 환원과 자본 차익을 추구한다. 주가 변동성이 낮고 배당수익률이 높은 저변동성 고배당수익 자산도 일정 비율 이상 편입한다.
