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NH투자증권은 한국의 국내총생산(GDP) 성장률, 기대수명, 급여인상률 등을 고려한 한국인 특화 퇴직연금 전용 펀드 ‘NH-아문디(Amundi) 하나로 TDF’상품을 운영하고 있다.
이 펀드는 미국의 자산운용사 올스프링(Allspring)과 공동연구를 통해 한국인 생애주기에 특화한 자산배분모형을 개발해 구축됐다. 이 펀드는 국내외 주식뿐 아니라 채권 관련 집합투자증권 등 투자비중을 탄력적으로 조절해 안정성과 수익성을 동시에 추구한다.
투자하는 자산군은 글로벌 성장주, 글로벌 가치주, 글로벌 고배당주, 선진국 국채, 하이일드 채권 등으로 구성했다. 유럽 1위 자산운용사인 아문디의 운용 인프라를 연계해 효율을 극대화했다.
TDF는 ‘타깃데이트펀드’라는 의미로 퇴직 시점에 따라 위험자산 비중을 낮추고 안전자산 투자 비중을 확대하는 등 투자자의 은퇴시점에 맞춰 자산을 배분하는 것이 특징이다. 환 노출 전략을 사용해 장기적으로 안정적인 성과를 추구하며 원화, 달러, 유로화 등 다양한 통화에 분산투자한다. 주식이나 채권 등 다양한 자산의 배분을 통해 변동성이 큰 해외주식에 대한 적극적인 위험관리를 한다.
김광주 NH-Amundi 자산운용 마케팅총괄부사장은 “러시아 우크라이나 전쟁 등 시장 격변기 때마다 시장 방어적인 전략을 유효 적절하게 적용해 양호한 성과를 보여주고 있다”며 “디폴트옵션 시대에 하나로 TDF가 퇴직연금 투자자의 좋은 선택이 될 수 있다”고 말했다.
