KB증권

미국 연방준비제도(Fed·연준)가 내년부터 금리인하로 기조가 바뀔 것을 시사하면서 자본시장에 강한 활기가 돌고 있다. 뉴욕 3대 지수(다우존스, S&P500, 나스닥)는 7주 연속 상승세를 이어나갔고 국내 주식시장도 강한 상승 추이를 기록하고 있다. 자본시장의 긍정적 분위기 속 금융사들의 상품 개발 및 소개도 활발해진다. 장기투자를 지향하는 고객들을 위한 상품 개발이나 나만의 주식 포트폴리오 마련을 지원하는 상품도 개발한다. 고령자도 쉽게 가입할 수 있는 보험상품을 개발하거나 청년세대에게 안정적 배당을 지원해 주기도 한다. 올해 마지막 남은 한 달간 여유롭고 지혜로운 투자 방안을 찾아보자.

KB증권은 지난 4월28일 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스를 출시했다. 다이렉트인덱싱이란 투자자 스스로 투자 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 비스포크(Bespoke, 개인맞춤형) 서비스를 말한다.

나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성하는 KB증권 다이렉트인덱싱 서비스. KB증권 제공

4월 서비스 첫선 후 11월 말 기준 7만여건이 넘는 전략 생성으로 고객의 맞춤형 투자구현 니즈를 확인한 바 있다. 9월15일에는 미국 주식 서비스를 추가로 오픈했다. 다이렉트인덱싱 미국 주식 서비스는 국내 업계 최초 제공이다. KB증권 다이렉트인덱싱은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 프리셋(Pre-set, 투자테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공한다. 이를 활용해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있다.

특히 미국 주식 서비스 오픈과 더불어 글로벌 메가트렌드인 인공지능(AI) 산업에 투자할 수 있도록 글로벌 반도체 테마, AI & IoT(사물인터넷) 테마뿐만 아니라 최근 각광받는 엔비디아, 테슬라 밸류체인 전반에 투자할 수 있는 테마 등 다채로운 프리셋 전략을 선보이고 있다.

현재 프리셋은 △테마전략 △업종전략 △나만의 전략 △대가들의 투자전략 4가지 유형의 전략 포트폴리오를 제공하고 있다. 이 가운데 시장의 유망 테마를 능동적이고 발 빠르게 구성한 ‘테마전략’을 선택한 투자자가 전체 전략의 약 80%를 차지했다.

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스의 투자 프로세스는 투자 전, 투자 진행, 투자 후의 단계로 구성돼 있다. 투자 전 단계에서는 고객은 자신이 구성한 전략 아이디어를 전략 보관함에 여러 개 넣어두고, 모의투자(백테스팅)를 통해 포트폴리오의 세부적인 분석내용도 확인할 수 있다. 이렇게 만들어진 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있다. 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 마지막으로 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱(Rebalancing)을 진행할 수 있고 전략 변경도 원클릭으로 가능하다.

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스는 KB증권의 모바일트레이딩시스템(MTS) KB M-able에서 이용할 수 있으며, 올해 말까지 투자자문계좌의 투자자문 보수 면제와 매매수수료 혜택을 제공한다. 다만 유관기관 모든 비용은 고객 부담이다. 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다. KB증권 다이렉트인덱싱 및 이벤트 관련 등 기타 자세한 사항은 KB증권 MTS ‘KB M-able’이나 홈페이지, 고객센터를 통해 확인할 수 있다.