지난해 증권사들의 순이익이 전년 대비 20.2% 감소한 것으로 나타났다. 고금리 장기화에 따른 부동산 경기 부진이 증권사 수익 악화에 영향을 끼쳤다. 

금융감독원은 25일 ‘2023년 증권·선물회사 영업실적’을 통해 60개 증권사의 지난해 당기순이익이 2개 증권사의 일회성 배당금 2조2000억원을 제외할 경우 3조5569억원으로 전년(4조4549억) 대비 8980억원(20.2%) 감소했다고 밝혔다. 자기자본이익률(ROE) 역시 일회성 손익을 제외할 경우 4.7%에 그쳤다.

서울 영등포구 여의도 금융감독원. 뉴시스

증권사 당기순이익은 2021년 9조896억원으로 최대를 기록한 뒤 재작년 4조 원대로 반 토막이 난 데 이어 지난해까지 2년 연속 감소세를 보였다.

항목별로 보면 수수료 수익은 11조7244억원으로 전년 대비 10.1% 감소했다. 지난해 증시 호조로 주식거래대금이 증가하면서 수탁수수료는 5조5312억원으로 전년 대비 10.0% 늘었지만, IB 부문 수수료는 부동산 경기 부진으로 채무보증 수수료 등이 감소하면서 3조2769억원으로 32.3% 감소했다. 자기매매손익은 금리 안정화 등으로 보유채권 평가이익 등이 폭증하면서 전년 대비 159.1% 늘어난 9조2181억원으로 집계됐다. 반면, 글로벌 주요 증시 상승세에 따른 매도파생결합증권 평가손실이 늘어나면서 파생 관련 손실은 전년 대비 192.2% 줄어든 4조7550억원이었다. 대손상각비 증가 등으로 대출 관련 손익이 감소하면서 기타자산손익은 3조1289억원으로 전년 대비 17.1% 감소했다. 판매관리비는 전년보다 0.5% 증가한 10조9218억원이었다.

금감원은 부동산 시장 침체로 인한 대손 비용 증가 및 수수료 수익 감소에 고금리 장기화 등 조달 비용 상승에 따른 이자 비용 증가로 증권사들의 영업실적이 감소했다고 평가했다. 또 올해에도 부동산 경기침체 지속 및 금리 인하 지연 등 대내·외 금융시장 불확실성이 상존하고 있어 증권사 영업실적 회복이 지연될 가능성이 있다고 예상했다. 금감원 관계자는 “향후 고금리·고물가 장기화와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF), 해외 대체투자 부실화 등이 증권사들의 수익성·유동성에 미치는 영향을 면밀히 모니터링하겠다”며 “고위험 익스포저에 대한 충분한 충당금 적립 등을 지도해나갈 계획”이라고 밝혔다.